每周一案
发布时间:2018-10-22  浏览数:
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镇江警方破获一起重大线上“套路贷”诈骗案

 


2500元的借款,需还款6万。逾期还款则短信、“呼死你”一起上阵骚扰借款人和其亲友;再不还款,犯罪团伙再按男女,PS出你的嫖娼照或者裸照,发给你及你的亲友…….作为“套路贷”,这个37人的网上黑恶团伙,可谓无所不用其极,坏事做绝。

经过近半年时间的艰苦经营和工作,镇江警方打掉了一个位于广东湛江的“套路贷”敲诈勒索犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37名。这也是我市破获的一起全国罕见纯线上“套路贷”案件,为全国公安机关打击此类犯罪提供了借鉴。

18岁女生借贷被PS裸照 “套路贷”团伙由此浮出水面

镇江警方破获的这起完全线上操作“套路贷”案件,由一个18岁在校女学生报案而来。犯罪嫌疑人与这名受害人,从未在线下有过接触,但受害人却深陷泥泞,无法自救。

今年510日,一名18岁的女学生到京口公安分局四牌楼派出所报警,称网上一贷款平台,在催款过程中,将她的照片PS成裸照,不仅发送给自己,还发送给其亲友。更过分的是,还发给了自己的老师和同学。期间,对方还多次发短信威胁,称:“你想出名吗?”“你想不想在朋友圈被曝光?”等,此外还不停电话骚扰自己的亲友……在平台穷凶极恶的下三滥手段狂轰乱炸之下,女生不堪压力,几近崩溃,“已经活不下去了”。

最终,女生选择向警方报案。而此前,429日、30日,女生在此家公司的4个平台上借贷了10000元,每个平台2500元。但按照平台“砍头息”,女生实际到手只有6800元。三天后,她无法还出本金及利息共1万元,然后就陷入了无边无境的“套路”中,并由此噩梦连连。

借款几千需还款数万 “套路贷”套路实在深

小胡是一名个体户,今年4月底,在他急于用钱时刚好有借贷平台打来电话,表示可以无抵押快速借贷。于是小胡向微信上的4个借贷平台每个借款2500元,共借款1万元。按照平台上的“砍头息”规定,小胡实际到手借款为6800元,借款时间为3天。3天后他的还款额为10200元。3天后,小胡没有凑足钱还款。平台工作人员在网上跟他沟通,可以交“续期费”,再续期3天。4个借款平台,每个续期费为850元,于是小胡交了3400元。然而过了3天后小胡还是无法还足本金加利息,于是又在引导下先后交了几次续期费。

由于当初借款时需要向平台导入自己的通讯录,因而在还款过程中,一旦小胡还不上款,他立马会受到各种骚扰信息、电话。有时每隔几分钟他就会接到借款平台的威胁电话,致使他的电话无法正常使用。与此同时,借款平台还会对他的亲友进行短信、电话“轰炸”。就这样,在巨大的压力下,一个月时间内,小胡共向4个借贷平台还款6万多元,即便如此,他仍旧没有还清债务。

独栋别墅内开17个平台 仅2个月得手2000多万

京口警方接到多名“套路贷”受害人报案后,立即成立专案组对此案进行侦查。经过半个月的调查,民警在广东湛江发现了该犯罪团伙的窝点,迅速前往进行抓捕。在当地警方的协助下,61日,警方在一别墅内现场抓获犯罪嫌疑人36人,查获电脑、手机卡、账单等一系列物证。不久后,该团伙主要负责人郑某准备从深圳转香港出逃时,也被抓捕归案。

办案民警介绍,小胡借款的4个微信平台同属于广东一家名为“湛江幻米科技信息有限公司”旗下,该公司正是犯罪团伙进行“套路贷”的外壳,旗下共有17个借贷平台(即为放款路线),以科技公司名义从事非法活动。犯罪团伙分工明确,分有话务部、初审部、催收部、财务部这四个部门。通过在网上购买号码,话务部每天负责打电话寻找借款人。初审部对有借款意向的人进行初审,在此过程中,借款人需要填写个人信息、向平台导入通讯录、上传通话记录,并递交身份证照和大头照。初审部审核通过信息后,将借款人推给总审人员,并通知放款。

17个借款平台的放款额度都在2000-5000元之间,之所以没有“大额”,主要是郑某等考虑“成本”——一旦放出去的款子,假如真的有“死猪不怕开水烫”的借款者,追不回来借款,公司的损失也不大。如果借款人借款数上万,工作人员则正好推介旗下的其他平台。根据办案民警查获现场的账单发现,最近两个月,该犯罪团伙共放款2000多万元,收款4000多万元。经查核,公司成立半年多,全国各地已共有1400多名受害人,其中多人借款几千元,还款却已经数万元。

61日当天,镇江警方在将36名嫌疑人抓获后,立即分送当地4个派出所审讯。与此同时,镇江增派50名警力支援湛江。然后租用两辆大客车,经两夜一天的行程,将嫌疑人全部押解回镇。辗转22个省份,历经90天调查取证,这起完全“线上操作”套路贷案件告破。目前,37名嫌疑人中,包括郑某在内的19人已被以诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名,移送检方起诉;剩余18人的案件,正在进一步查证中。

【警方提醒】

套路贷的大致手法都相似,先是通过巧立砍头息、中介费等各种名目压榨贷款本金,后又通过高额利息、续期费、逾期费等名目使受害人债台高筑。在受害人实在无力偿还后使用短信、电话骚扰,或者上门索债等非法手段,进行骚扰恐吓。

 

(镇江市局)

 

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