只要配合刷流水，就能轻松领取百万专项资金！当你沉浸在“天上掉馅饼”的喜悦时，你已经成为了“洗钱”套路中的一环！近年来，随着利民政策深入人心，不法分子却利用群众对政策的信任，以高额“专项资金”为诱饵，诱使他人参与犯罪。

日前，辖区群众莫某某下载了“某乡村振兴”APP，并在APP“导师”的指导下申请得扶贫款98万元，紧接着导师称其银行流水不足，领不出扶贫款，需要“包装”流水，只需莫某某提供银行卡，导师会将“国家测试资金”转入她卡里，她需要取出并转入指定的账户，任务完成便会发放扶贫资金，2024年11月17日，陌生账户转账5万进入莫某某建行卡内，莫某某当日上午到建行ATM取现2万元后，到柜台申请取款3万元，建行工作人员发现其账户存在快进快出、异地转入、现金支取等可疑情况，立即向警方发送预警信息，民警迅速赶到现场成功拦截。

警方提醒：

1、广大市民要提高防范意识，不要轻信所谓的“国家扶贫项目”，与扶贫资金有关事项政策的落实和发布必须以官方信息为准。

2、一定要妥善保管好自己的“两卡”（银行卡、电话卡及支付账户），不要出租、出借和出售“两卡”，不要帮助陌生人流转资金，不要为了眼前的蝇头小利成为电诈“工具人”。

3、增强反洗钱意识，每个公民均有举报义务，对自己了解或者发现的个人、企业等洗钱行为，应当及时向有关部门、司法机关举报。

（供稿：淮安市局）